S&P500 지수에 연동되는 대표적인ETF 추천

S&P500 ETF는 미국 주식 시장의 대표 지수인 S&P500 지수를 추종하는 상품으로, 분산 투자 효과를 누릴 수 있다는 장점이 있습니다.

수익률이 좋거나 부대 비용이 적게 드는 ETF를 추천해 드리기 위해 몇 가지 인기 있는 S&P500 ETF를 비교 분석하고, 투자 시 고려해야 할 사항들을 자세히 설명해 드리겠습니다.

추천 S&P500 ETF 상품

일반적으로 S&P500 ETF 중에서는 다음 세 가지 상품이 가장 널리 알려져 있으며, 거래량도 많고, 낮은 운용 보수를 자랑합니다.

1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
   • 개요: 가장 오래되고 규모가 큰 S&P500 ETF입니다. ‘스파이’라고도 불리며, S&P500 ETF의 대명사처럼 여겨집니다. 풍부한 거래량으로 인해 매수/매도가 용이하며, 시장 대표성을 갖는다는 장점이 있습니다.
   • 총 보수 (Expense Ratio): 약 0.0945% (2025년 기준, 변동 가능)
   • 장점: 높은 유동성, 풍부한 거래량, 시장 대표성
   • 단점: 상대적으로 다른 ETF에 비해 약간 높은 보수 (미미한 차이)
   • 적합 투자자: 안정적인 투자를 선호하며, 유동성을 중요하게 생각하는 투자자에게 적합합니다. 초보 투자자도 쉽게 접근할 수 있습니다.
2. iShares CORE S&P 500 (IVV)
   • 개요: 블랙록(BlackRock) 자산운용사에서 운용하는 ETF입니다. SPY 다음으로 규모가 크며, 저렴한 보수를 강점으로 내세웁니다. 장기 투자에 유리하도록 설계되어 ‘CORE’라는 이름이 붙었습니다.
   • 총 보수 (Expense Ratio): 약 0.03% (2025년 기준, 변동 가능)
   • 장점: 매우 낮은 보수, 장기 투자에 유리, 높은 운용 자산 규모
   • 단점: SPY에 비해 거래량이 약간 적음 (하지만 여전히 충분히 높음)
   • 적합 투자자: 장기 투자를 목표로 하며, 보수를 최소화하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
   • 개요: 뱅가드(Vanguard) 자산운용사에서 운용하는 ETF입니다. 뱅가드는 ‘저비용 인덱스 펀드’의 선구자로 알려져 있으며, VOO 역시 매우 낮은 보수를 자랑합니다. 워렌 버핏이 유언으로 남긴 ETF 투자 포트폴리오에도 VOO가 포함되어 있어 더욱 유명해졌습니다.
   • 총 보수 (Expense Ratio): 약 0.03% (2025년 기준, 변동 가능)
   • 장점: 가장 낮은 수준의 보수, 장기 투자에 최적화, 워렌 버핏 추천 ETF 라는 상징성
   • 단점: SPY에 비해 거래량이 약간 적음 (하지만 여전히 충분히 높음)
   • 적합 투자자: 장기 투자를 선호하며, 극도로 낮은 보수를 추구하는 투자자에게 가장 적합합니다. 가치 투자를 지향하는 투자자에게도 좋은 선택입니다.

ETF 비교 (2025년 기준)

수익률 비교 (과거 수익률, 미래 수익률 보장 X)

세 ETF 모두 S&P500 지수를 동일하게 추종하기 때문에, 장기적인 수익률은 거의 비슷합니다. 과거 10년간의 연평균 수익률은 대략 12~13% 수준으로 나타났습니다. 하지만 과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않으며, 시장 상황에 따라 변동될 수 있다는 점을 명심해야 합니다.

투자 시 고려 사항

1. 총 보수 (Expense Ratio): 장기 투자 관점에서는 보수가 낮을수록 유리합니다. IVV와 VOO는 SPY에 비해 낮은 보수를 제공합니다. 하지만 보수 차이는 미미하며, 투자 결정에 절대적인 영향을 미치지는 않습니다.
2. 유동성 (거래량): 유동성이 높을수록 원하는 시점에 쉽게 매매할 수 있습니다. SPY는 압도적인 거래량을 자랑하며, IVV와 VOO도 충분히 높은 유동성을 제공합니다.
3. 투자 목표 및 기간: 단기적인 수익을 추구한다면 S&P500 ETF보다는 개별 주식이나 변동성이 큰 상품이 더 적합할 수 있습니다. 장기적인 자산 증식을 목표로 한다면 S&P500 ETF는 훌륭한 선택이 될 수 있습니다.
4. 위험 감수 수준: 주식 시장은 항상 위험이 따릅니다. S&P500 ETF는 분산 투자 효과로 개별 주식 투자보다는 위험이 낮지만, 시장 상황에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. 자신의 위험 감수 수준을 고려하여 투자 결정을 내려야 합니다.
5. 세금: ETF 투자로 발생하는 수익에 대해서는 세금이 부과될 수 있습니다. 투자 전에 세금 관련 사항을 확인하는 것이 좋습니다. (예: 배당 소득세, 양도 소득세 등)

결론

S&P500 ETF는 낮은 비용으로 미국 주식 시장 전체에 분산 투자할 수 있는 효율적인 투자 수단입니다. 수익률 측면에서는 세 ETF 모두 S&P500 지수를 추종하므로 장기적으로 유사한 성과를 기대할 수 있습니다. 부대 비용 측면에서는 IVV와 VOO가 SPY보다 낮은 보수를 제공합니다.

추천:

• 최저 보수: VOO (뱅가드 S&P 500 ETF)
• 낮은 보수 & 높은 유동성: IVV (아이셰어즈 CORE S&P 500)
• 최고 유동성 & 시장 대표성: SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)

개인의 투자 목표, 투자 기간, 위험 감수 수준 등을 고려하여 자신에게 가장 적합한 ETF를 선택하시면 됩니다. 장기 투자를 생각하신다면 VOO나 IVV가 좋은 선택이 될 수 있으며, 유동성을 중시한다면 SPY를 고려해 볼 수 있습니다.

투자 권유 면책 조항:

본 정보는 투자 권유가 아니며, 투자 결정에 대한 책임은 본인에게 있습니다. 투자 전 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고, 전문가와 상담하여 신중하게 투자 결정을 내리시기를 바랍니다.

작성자: 강남초원의집 VIP팀장